根据监管机构要求，投资集合资金信托计划的委托人必须为合格投资者。自然人合格投资者需具备相应风险识别能力和风险承受能力，具有2年以上投资经历，且满足以下条件之：（1）家庭金融净资产不低于300万元；（2）家庭金融资产不低于500万元；（3）近3年本人年均收入不低于40万元。公司有权要求投资者出具我公司认可的投资经历证明、金融资产证明文件和收入证明文件。

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投资者通过合格投资人识别，完成风险承受能力评估后，可选择与自身风险承受能力相匹配的产品进行购买。个人投资者应提供的材料包括但不限于有效的身份证明文件复印件、收益分配账户银行卡复印件、个人税收居民身份声明文件等。机构投资者应提供的材料包括但不限于有效的三证合一的营业执照副本复印件、法人代表有效身份证复印件、授权文件和授权经办人有效身份证件复印件、非自然人客户受益所有人信息表和机构税收居民身份声明文件等。投资人需认真阅读、填写并签署信托文件，包括但不限于信托合同、风险申明书、信托合同客户信息及签署页等。